Die Ansprüche von Unternehmen an ihr Kreditinstitut steigen, während Firmen- und GewerbekundenbetreuerInnen immer weniger Zeit für eine intensive Kundenbetreuung haben.

Aus unser über 20jährigen Erfahrung in der Kooperation mit Kreditinstituten wissen wir, dass nicht nur die Unternehmen von der Einbindung eines Beraters profitieren, sondern auch Sie als BankerInnen. Viele von Ihnen empfehlen schon sehr regelmäßig BeraterInnen, einige kaum oder gar nicht. Da Sie nur gute Empfehlungen aussprechen können, wenn Sie auch wissen, was Sie da empfehlen, möchten wir Sie gerne intensiv rund um das Thema „Unternehmensberatung“ informieren.

Freuen Sie sich auf einen Einblick hinter die Kulissen der RQP zu folgenden Themen:

• Trend-Themen, zu denen sich Unternehmen schon immer und aktuell beraten lassen,
• Beratungsbedarf als BankerIn erkennen und sensibel ansprechen,
• So kann die Einbindung der RQP und ihrer zertifizierten BeraterInnen erfolgen,
• Einschätzungen zu Beratungskosten und möglichen Zuschüssen.

Als besondere Gäste begrüßen wir in dem Webinar zwei erfahrene Mitarbeiterinnen aus dem Firmenkundenbereich, Inga Kaufmann von der Bürgschaftsbank Schleswig-Holstein und Carina Pofahl von der VR Bank zwischen den Meeren eG.

Sie werden aus Ihrer Perspektive berichten, welche Mehrwerte die Zusammenarbeit mit der RQP bietet – sowohl für sie selbst als auch für ihre Kunden – und was sie konkret an der vertrauensvollen Zusammenarbeit mit uns schätzen.

Melden Sie sich JETZT an und freuen Sie sich auf Insiderwissen zum Thema Beratung für MultiplikatorInnen!

Die neuen Vorgaben zur Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit und zur Sensitivitätsanalyse der MaRisk 8.0 und EBA-Guideline zur Kreditvergabe und -überwachung haben es durchaus in sich und sind daher anspruchsvoll im Hinblick auf eine effiziente Einbindung in die Kreditprozesse.

Nicht nur für Unternehmen ab 50 Mitarbeitern bzw. einer Bilanzsumme oder einem Jahresumsatz ab 10 Mio. Euro sondern auch für kleinere Unternehmen unterhalb dieser Schwellenwerte gelten diese Anforderungen nun im risikorelevanten Bereich der Bank.

In unserem praxisorientierten Webinar erfahren Sie, wie Sie die neuen aufsichtsrechtlichen Vorgaben effizient in Ihre Kreditprozesse integrieren und welche Faktoren – insbesondere ESG-Kriterien – bei der Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit berücksichtigt werden müssen.

Rechtsanwalt Thomas Wuschek informiert Sie über:

• Anforderungen der MaRisk 8.0 und EBA-Guideline zur Kreditvergabe und -überwachung an die Einschätzung der (künftigen) Kapitaldienstfähigkeit durch Sensitivitätsanalysen,
• Strukturierung der Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit mittels Szenarien,
• ESG-Faktoren neben dem ESG-Score in der Sensitivitätsanalyse,
• Cash-Flow-Ermittlung auf Basis von worst- and real-case-Betrachtungen,
• Planrechnungen mit Sensitivitäts- und Szenarioanalysen (Planungshorizont, Liquiditäts- und/oder Rentabilitätsplanung, Planersteller, Planungsmaßstab),
• Finanzkennzahlen zur Plausibilisierung der Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit.
• mögliche Einbindung externer Partner wie Unternehmensberater oder Wirtschaftsprüfer

Nach diesem Webinar verfügen Sie über fundiertes Wissen zu den neuen regulatorischen Anforderungen und erhalten wertvolle Praxistipps zur erfolgreichen Umsetzung in Ihrem Haus.

Melden Sie sich JETZT an und gestalten Sie Ihre Kreditentscheidungsprozesse zukunftssicher, regelkonform und effizient.

Thomas Wuschek ist ausgebildeter Bankkaufmann und praktizierender Rechtsanwalt in den Bereichen Kredit- und Sicherheitenrecht, Gesellschaftsrecht, Sanierungs- und Insolvenzrecht.

Zuvor war er viele Jahre im Kreditgeschäft von der Rechtsabteilung bis zur Problemkreditbearbeitung tätig. Thomas Wuschek ist Autor zahlreicher Publikationen in Fachzeitschriften und hat zum Themen-komplex „Vertragsgestaltung“ ein Fachbuch veröffentlicht.

Die Finanzwelt befindet sich im Wandel – und mit ihr die Ansprüche und Erwartungen von Firmen- und Gewerbekunden an ihre Bankpartner. Klassische Beratungsansätze, die auf den Vertrieb originärer Finanzprodukte wie Kredite oder Versicherungen fokussiert sind, geraten zunehmend an ihre Grenzen. Unternehmen suchen heute nach Partnern, die nicht nur Produkte verkaufen, sondern echte Lösungen bieten – individuell, vorausschauend und auf Augenhöhe.

In diesem Kontext laden wir Sie herzlich zu einem inspirierenden Vortrag von Christian Wilms ein. Er und sein Team von der BMS Consulting beraten seit vielen Jahren erfolgreich rund 130 Volksbanken in Deutschland und unterstützen sie dabei, ihre Beratungsstrategien an die aktuellen und zukünftigen Herausforderungen anzupassen. Auch für Sparkassen und Geschäftsbanken ist dieses Vorgehen natürlich übertragbar.

In seinem Vortrag gibt Ihnen Christian Wilms Einblicke in:

• die Bedeutung eines lösungsorientierten Beratungsansatzes,
• Strategien, wie Firmenkundenberater die Probleme und Potenziale ihrer Kunden erkennen und adressieren,
• den Umgang mit wandelnden Geschäftsmodellen, Nachhaltigkeitsanforderungen und aufsichtsrechtlichen Herausforderungen.

Melden Sie sich JETZT an und freuen Sie sich auf einen praxisnahen Vortrag, der aufzeigt, wie FirmenkundenberaterInnen langfristig Mehrwerte für ihre Kunden schaffen können – und gleichzeitig die eigene Zufriedenheit sowie die wirtschaftliche Stabilität ihres Instituts steigern.

Christian Wilms ist seit vielen Jahren Experte für Training, Coaching und Beratung im Firmenkundengeschäft von Volksbanken in ganz Deutschland. Als geschäftsführender Gesellschafter der BMS Training & Coaching GmbH setzt er dabei seit 2016 erfolgreich digitale Lösungen im Firmenkundenvertrieb ein.

Mit seiner langjährigen Erfahrung, unter anderem als Bereichsleiter Firmenkunden einer mittelgroßen Volksbank, kennt er die Herausforderungen des Marktes aus erster Hand. Durch die Begleitung von jährlich ca. 1.000 Echtkundenterminen und die enge Zusammenarbeit mit den betreuten Banken entwickelt er praxisnahe Lösungen, die echten Mehrwert für Banken und Unternehmen schaffen.

Viele Unternehmen – ob Handwerksbetriebe, Gastronomen, Maschinenbauer oder Speditionen – kämpfen mit steigenden Kosten und sinkenden Margen.

Ein oft unterschätzter Hebel zur Verbesserung der wirtschaftlichen Situation liegt im Einkauf. Doch warum gelingt es vielen Unternehmen nicht, hier Einsparpotenziale zu nutzen? Welche typischen Schwachstellen gibt es und wie können Sie als Firmen- oder GewerbekundenbetreuerIn Ihre Kunden auf dieses Thema gezielt ansprechen?

In unserem Webinar erhalten Sie spannende Einblicke in die häufigsten Einkaufsfehler im Mittelstand und erfahren, welche Hebel zur Kostensenkung oft ungenutzt bleiben.

Mit dem Wissen aus unserem Vortrag können Sie:

• die Einkaufseffizienz Ihres Kunden beurteilen,
• auf Optimierungspotenziale im Einkauf hinweisen und
• das Bewusstsein für Einkaufsoptimierung bei Ihren Kunden schärfen.

Durch einfache Tipps und gezielte Fragen können Sie dazu beitragen, die finanzielle Stabilität Ihrer Kunden zu stärken – und damit auch Ihre eigene Kundenbindung zu erhöhen.

Melden Sie sich JETZT an und treten Sie als kompetenter Gesprächspartner auf Augenhöhe bei Ihren Kunden auf.   

Jörg Lemmermann ist seit Jahrzehnten erfahrener Berater im Bereich Einkaufsoptimierung. Zu seinen Beratungsschwerpunkten zählen: Einkäufer-/Verkäuferqualifizierung, Einkaufsorganisation und Einkaufskostenoptimierung. Durch seine langjährige Erfahrung kennt er die typischen Herausforderungen von Mittelständlern. Er zeigt praxisnahe Lösungen auf, wie die Wettbewerbsfähigkeit gesteigert und unnötige Kosten vermeiden werden können.

Das Thema Nachfolge ist regelmäßig auf der Gesprächsagenda mit Ihren Firmenkunden.

Gesprächsleitfäden geben Ihnen Ideen, welche Fragen Sie stellen könnten bzw. wie Sie einen Zugang zu diesem Thema finden könnten.

Bei einigen UnternehmerInnen haben Sie jedoch das Gefühl, dass die Unternehmensnachfolge gerne verdrängt und verschoben wird. Aussagen wie: „Wer soll das denn schon übernehmen?“ „Die jungen Leute wollen heute sowieso nicht arbeiten!“ oder „Das hat noch Zeit, ich bin doch noch fit.“ erwecken den Eindruck, dass dem Gespräch am liebsten ausgewichen wird.

Andere kommen einfach nicht in die Umsetzung: das Tagesgeschäft holt sie immer wieder ein, es wird nichts in Richtung Übergabefähigkeit des Betriebes unternommen und ein geeigneter Nachfolger wird weder im eigenen Betrieb und erst recht nicht außerhalb aktiv gesucht.

Wie können Sie bei diesen Vorzeichen mit Ihren Kunden ein zielführendes und für beide Seiten stimmiges Gespräch zu führen?

Tomas Grimm, Experte für Unternehmensnachfolgen, verrät Ihnen, wie Sie Ihre Kunden zukünftig mit einer anderen Gesprächsführung überraschen können:   

• Finden Sie den richtigen Gesprächseinstieg - sensibel und zielführend.
• Erreichen Sie, dass der Unternehmer ins Handeln kommt und den ersten Schritt macht.
• Geben Sie wichtige Praxis-Tipps zur:
  • Beurteilung der allgemeinen Übergabefähigkeit,
  • Übergabe in der Familie oder an eine/n Mitarbeiter/in,
  • externer Nachfolgesuche.

Melden Sie sich JETZT an und profitieren Sie von einem praxisnahen Einblick und umfassendem Know-how zum Thema Nachfolge.

Tomas Grimm, Geschäftsführer der „Generation Nachfolge“ aus Ahrensburg, ist langjähriger Experte für Unternehmensnachfolgen in Familienunternehmen. Er und sein Team unterstützen Unternehmen bei der erfolgreichen Übergabe und kennen die typischen Herausforderungen, mit denen sowohl UnternehmerInnen als auch BankerInnen konfrontiert werden.